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Universitario, así puedes aprender a invertir

Foto: Unsplash

Durante años se ha señalado: a los mexicanos nadie nos enseña a administrarnos o a invertir. Ni en los hogares ni en los centros educativos se imparte educación formal para que las personas sepan en qué gastar y cómo ahorrar, lo que ha llevado a que no pocas de ellas se hayan endeudado en algún momento de su vida.

Y es que, según dio a conocer la plataforma de inversiones  Simplestate (con datos de la OCDE), menos del 1% de la población mexicana invierte en algún instrumento financiero y solo el 20% planea y registra sus movimientos financieros. 

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A esa información se le suma una estadística más alarmante: “El 70% muestra un total desconocimiento y desinterés sobre el tema”, informó Simplestate. 

En ese contexto, la empresa fundada en 2020 da algunos consejos para empezar a mejorar financieramente a través de inversiones. Sin embargo, toma en cuenta que para lograr tus objetivos, debes buscar atención profesional y personalizada.

ABC para hacer una inversión, según Simplestate 

1. Estudia las opciones: aprender cuáles son las diferentes clases de inversiones, te ayudará a evaluar riesgos y posibles rendimientos.

2. Determina la cantidad a invertir: para evitar entrar en complicaciones económicas, antes que nada, se deben fijar las cantidades que te será posible invertir. Después, revisa periódicamente tu situación financiera y reajusta los montos de inversión según te convenga.

3. Establece metas financieras y de ganancia: calcula que tus objetivos sean específicos y, sobre todo, alcanzables. Prioriza tus metas y trabaja para lograrlas. 

4. Diseña un plan: establecer un proyecto te dará claridad sobre el rendimiento que podrías esperar, los plazos de inversión y de retorno. Así avanzarás de manera organizada.

Algunas opciones para invertir

1. CETES (Certificados de la Tesorería de la Federación): se considera una inversión de bajo riesgo que entrega un rendimiento pactado previamente. Por el bajo riesgo, a veces el rendimiento que se ofrece no supera a la inflación.

2. Fondos de inversión: consiste en destinar dinero a fondos administrados por profesionales. Muchos ofrecen diversidad de activos y acceso a mercados difíciles de alcanzar. Los costos y el riesgo varían según el fondo, por lo que cada inversión debe acompañarse de un análisis profundo.

3. Compra y venta de divisas: se debe tener conocimiento para comprar divisas cuando estén a la baja y venderlas cuando su costo suba, para reinvertir en otras. Se trata de inversiones muy volátiles. 

4. Criptomonedas: la compra de dinero digital se está popularizando. Aunque se siguen dando casos de altos rendimientos, lo cierto es que todavía hay desventajas como alta volatilidad, regulación incierta y riesgo de seguridad.

5. Bienes raíces: sigue siendo una de las inversiones más confiables para invertir y ahorrar, para lograr seguridad financiera. “Sin embargo, también puede obtener baja liquidez frente a una recesión económica”, concluye Simplestate.

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David Ochoa:

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